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Descubre los Requisitos para Crear un Banco en República Dominicana

Descubre los Requisitos para Crear un Banco en República Dominicana

La iniciativa de abrir un banco, Puede parecer irrealizable, pero no es así, no es solo una alternativa para los millonarios.

En tanto que no es inalcanzable, En la República Dominicana puede llevarlo a cabo, siguiendo y presentando todos y cada uno de los requisitos, tiene la fortuna de proseguir leyendo y escribiendo lo preciso a fin de que su compañía sea alta.

República Dominicana

¿Cuáles son los requisitos precisos para hacer un banco en la República Dominicana?


Según las capacidades establecidas, en los productos 35 a 38 que corresponden a la Ley monetaria y Financiero núm. 183-02 el 21 de noviembre de 2002.

Sabiendo los productos 8 a 11, que están en el capítulo I, título III del Reglamento de apertura y desempeño; de Entidades de Intermediación Financiera y Áreas de trabajo de Representación.

Todo lo mencionado aprobado; el Primera Resolución del Consejo Capital que se causó el 11 de mayo de 2004.

REQUISITOS PREVIOSpre salpicado

Los apasionados ​​en hacer una entidad bancaria van a deber presentarse a la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana; La petición para lograr administrar una institución financiera, cualquier persona que sea, debe enseñar, además de esto, el próximo REQUISITOS PREVIOS:

  • Productos de incorporación, donde se especifican los socios a través de una lista; que crean la institución financiera, introduciendo toda la información adecuada y actualizada de los ciudadanos.
  • Nombres terminados.
  • Nacionalidad y residencia.
  • Hay que enseñar un plan que especifique el propósito popular del banco.
  • Copia del archivo de identificación: Puede ser el DNI o el pasaporte si la persona es extranjera y acredita el voto.
  • Enseñar 2 referencias comerciales.
  • Tiene 2 referencias bancarias.
  • Anexa a la petición, Currículo Vitae de todos y cada uno de los inversionistas intervinientes, igual o superior al 3% 3% que constituyen el banco.
  • Donde se puede patentizar, que estos cargos se han ejercido antes en otra entidad financiera, nacional o extranjera, en los últimos 5 años.

REQUISITOS IMPORTANTES

Pasos a seguir 3

Tras recibir la aprobación de los requisitos anteriores, los solicitantes tienen que enseñar la petición con el próximo REQUISITOS:

  • Nombre de la compañía que detalla donde se situará la institución financiera.
  • Documentos financieros, de todos los que forman la entidad; Tienen que tener nombre terminado, edad, función, dirección, ciudadanía. Toda esta información ha de ser verificable.
  • Mande una copia del recibo depósito para autorización, efectuado en efectivo en el Banco Central de la República Dominicana.
  • Informe de viabilidad, donde se comentan las causas económicos y financieros que condujeron a la creación de la entidad.

Mucho más adelante va a deber mandar una sucesión de documentos los elementos son:

  • Dar el certificado donde se indique, que los ciudadanos legales que tienen dentro la entidad la forman por acciones, esto se anexa a las leyes de la República.
  • Muestra los estatutos.
  • Archivo constitutivo.
  • Minutos de acercamiento.
  • Tiene una lista de suscriptores y un procedimiento de pago.
  • Copia anexa, correctamente autenticada, emitida y notarial.

De qué forma hacer un banco en la República Dominicana

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En un inicio debería ir al Superintendencia bancaria, siguiendo los próximos pasos:

  • Gestionar la prueba de registro de nombre comercial, que es procesado por la Organización Nacional de la Propiedad Industrial (ONAPI), bajo la Secretaría de Estado de Industria y Comercio.
  • Administrar la tarjeta de identificación fiscal.
  • Procesar el registro de mercader, y distribución una imitación de la certificación emitida por la Cámara de Comercio y Producción.
  • Muestra el acto de la entidad responsable de la autorización del solicitante al enseñar la petición de trámite.
  • Complete el desarrollo de nombre de la compañía, al lado de todas y cada una de las funcionalidades de la entidad que quiere abrir.
  • Recuerde que todos y cada uno de los documentos; nombrados previamente, han de estar registrados en la Cámara de Comercio y Producción pertinente.
  • Tiene una organización administrativa y estratégica que se ajusta a las transferencias a efectuar.
  • Lleve a cabo el organigrama de toda la entidad.
  • Debería tener un informe a mano, donde se verifica toda la práctica financiera de los causantes de la administración del banco.

Quién regula los bancos en la República Dominicana?

preguntas 2

Es el responsable de realizar la normativa. Banco Central de la República Dominicana; Se funda por la Ley monetaria y financiera de 1947; con el nombre del banco central de la República Dominicana responsable; dirigir el régimen bancario y económico de todo el país.

Como ahora se ha citado, se creó el 9 de octubre de 1947 bajo el mando del entonces presidente Rafael Leónidas Trujillo, como se señala en la Ley Orgánica núm. 1529, que empezó por vez primera sus transferencias el 23 de octubre del mismo ano.


Conformar un banco completamente descentralizado y también sin dependencia; hoy día La Ley orgánica se funciona por el art. Núm. 6142, de 29 de diciembre de 1962.

Inclusión financiera en la República Dominicana

Banco central dominicano

En la actualidad en, La República Dominicana no trata una app que marcha en contra; en lo que se refiere a la inclusión financiera o lo que asimismo se conoce como Estrategia Nacional para la Inclusión Financiera.

No obstante, desde la Administración monetaria y financiera han realizado distintas acciones para acrecentar la naturaleza inclusiva del sistema capital de la República Dominicana. Todo en el sentido de orientar eminentemente la oportunidad de entrar al crédito fiscal.

Comentamos los mucho más importantes:

  • Avance de la posibilidad de tener, con créditos rentables, a través de la financiación de compañías PYMES.
  • Aprobación de las reglas, que tienen dentro microcréditos liderados primordialmente a los ciudadanos mucho más sensibles de la población.
  • Enmiendas al Estatuto de estimación de todos y cada uno de los activos, Con esto, es viable prosperar las condiciones y tener mucho más oportunidad de decantarse por una financiación formal.

Del mismo modo, el Banco Central de República Dominicana (BCRD); lleva a cabo programas para desarrollar una solicitud; a nivel Nacional.

Emprender el tema de la inclusión financiera (Enif), con la meta de prestar y tener un sistema de finanzas reforzado; y donde la oportunidad de inclusión es mayor, alcanzable y transparente.

base jurídica

mazo

existir LEYES por la que se regirán las instituciones financieras, las mencionaremos ahora:

  • Núm. 167-07 Prevé la recapitalización del Banco Central de la República Dominicana.
  • Nº 92-04 Se ajusta a las reglas establecidas, similares con la prevención de peligros para bancos o intermediarios financieros.
  • Núm. 183-02 Entendimientos monetarios y financieros.
  • 87-01 Sistema de Seguridad Popular Dominicana.
  • Núm. 14-92 Se adhiere al Código del Trabajo.
  • Núm. 249-17 Prosiga las reglas del mercado de valores de la República Dominicana.
  • Nº 189-11 Usted es el encargado de la promoción el; Mercado hipotecario y de seguridad en la República Dominicana.
  • Núm. 16-95 Estudio sobre la inversión extranjera.
  • Núm. 173-66 Garantía para compañías que importan artículos y otros artículos.
  • Nº 2859 Condiciones en el instante de gestionar el cheque.

datos esenciales

propina

Al abrir una entidad bancaria, debe tomar en consideración los artículos que ofreceréis a los clientes, Redacta debajo:

  • Van a cobrar o no comisiones a los sucesos de la tarjeta.
  • Distancias de las áreas de trabajo bancarias y cuántos cajeros ofreceréis.
  • Solvencia a nivel de entidad financiera.
  • El banco con el que trabaja es todos los días o on-line.

Recuerde que en el momento de seleccionar un banco, Cada usuario valora virtudes como: bonos, créditos, préstamos, etcétera. Qué les va a ofrecer en el momento en que comiencen a administrar su dinero.

Tiene un sistema de seguridad confiable, puesto que puede existir un caso de estafa o amenazas online; hablamos de eludir los ciberdelitos.

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