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Trámites en el banco después de fallecimiento

Cómo gestionan su dinero los multimillonarios

¿Quién tiene acceso a la cuenta bancaria de un fallecido cuando éste muere? ¿Y qué ocurre con las cuentas bancarias conjuntas después de la muerte? Rachel Collett, de Wright Hassall, explica qué ocurre con la cuenta bancaria de una persona cuando fallece.

¿Quién tiene acceso a la cuenta bancaria de un difunto cuando éste fallece? ¿Y qué ocurre con las cuentas bancarias conjuntas tras el fallecimiento? Rachel Collett, de Wright Hassall, explica qué ocurre con la cuenta bancaria de una persona cuando fallece.

Cuando alguien fallece, un representante personal (RP) es responsable de gestionar el patrimonio del difunto (dinero, propiedades y posesiones) y será responsable de cerrar cualquier cuenta bancaria. Si el RP es nombrado en el testamento, se le llama albacea.

Cuando alguien fallece, el RP debe empezar por buscar entre los papeles del fallecido para ver si puede encontrar algún extracto bancario. Esto puede no ser una tarea fácil si el fallecido no era organizado y la evolución hacia la banca en línea significa que a menudo no hay extractos bancarios que encontrar.

Para utilizar el Servicio de Notificación de Fallecimientos, es necesario conocer los datos de la persona fallecida, incluyendo su nombre completo, dirección habitual, fecha de nacimiento y fecha de fallecimiento. Necesita saber en qué entidades tenía activos, pero no necesita conocer los números de cuenta.

Retirada de dinero de la cuenta bancaria tras el fallecimiento

Entendemos que afrontar una pérdida es uno de los momentos más difíciles a los que se enfrentará y la forma de afrontar el duelo difiere de una persona a otra. No importa cómo se sienta, estamos aquí para ayudarle si nos necesita.

Tendrá que notificar el fallecimiento a lugares como la Agencia de Licencias de Conducción y Vehículos (DVLA) y los ayuntamientos. Puede hacerlo a través del servicio gubernamental “Tell us once”, que notificará a las áreas gubernamentales pertinentes por usted.

Llámenos al 0345 835 7834 (las líneas están abiertas de 9 a 17 horas de lunes a viernes, excepto los días festivos) y concertaremos una cita para que hable con alguien de la sucursal. También le indicaremos qué documentos debe llevar.

Una vez que hayamos recibido la notificación del fallecimiento de un cliente, bloquearemos su(s) única(s) cuenta(s) para impedir que entre o salga dinero de su cuenta. También bloquearemos cualquier garantía, como tarjetas y talonarios de cheques, e impediremos el envío de cualquier material de marketing.

Una copia certificada de la inscripción en el registro de defunciones. El registrador podrá, a cambio de una tarifa, proporcionarle varias copias para ahorrarle tiempo a la hora de registrar las reclamaciones en varias compañías financieras.

Cuenta bancaria a pagar en caso de fallecimiento

Justin Pritchard, CFP, es un asesor de pago y un experto en finanzas personales. Cubre temas de banca, préstamos, inversiones, hipotecas y mucho más para The Balance. Tiene un MBA por la Universidad de Colorado y ha trabajado para cooperativas de crédito y grandes empresas financieras, además de escribir sobre finanzas personales durante más de dos décadas.

Cuando fallece un ser querido, hay que afrontar aspectos tanto emocionales como logísticos. Usted puede tener sentimientos intensos por la pérdida, pero, al mismo tiempo, puede necesitar realizar tareas mundanas para gestionar los asuntos del fallecido. Cuando se trata de asuntos financieros, como la transferencia de una cuenta bancaria a los herederos, los pasos necesarios dependen de cómo se tituló la cuenta y de cualquier otra planificación patrimonial realizada antes del fallecimiento.

En este artículo, veremos qué ocurre con una cuenta bancaria cuando alguien fallece. Revisaremos las cuentas individuales y conjuntas, así como otros tipos de registros de cuentas. Y para aquellos que planifican con antelación, incluimos consejos sobre cómo facilitar las cosas a sus seres queridos después de su muerte.

Bienes dejados por una persona fallecida

Cuando se llora a alguien, puede ser difícil ocuparse también de sus finanzas. Esta guía pretende ayudar a que esto sea lo más sencillo posible, para que pueda dedicar más tiempo a lo que más importa.

Hasta que hayamos recibido esto, todas las cuentas seguirán abiertas. Esto significa que todos los pagos regulares, como los débitos directos, seguirán saliendo de la cuenta. Tan pronto como tenga el certificado de defunción, envíenoslo.

*Para apoyar a las familias de nuestros clientes fallecidos en este momento, actualmente aceptamos copias no certificadas del certificado de defunción cuando nos lo notifique por primera vez. Cuando recibamos estos documentos, aseguraremos las cuentas para detener el envío de los pagos. Seguiremos necesitando que nos envíe la copia certificada cuando sea posible, para permitirnos completar nuestras actividades de duelo restantes.

Cualquier cuenta que incluya un préstamo personal, una cuenta Visa o una cuenta personal que no esté asegurada será tratada por nuestra oficina central en Manchester, que se pondrá en contacto con usted directamente. Necesitaremos una copia del certificado de defunción.